Arbeitskraft absichern
Wir prüfen, wie du dein Einkommen bei Krankheit oder Berufsunfähigkeit absichern kannst. Dabei berücksichtigen wir deinen Beruf, dein Budget und vorhandene Verträge.
- Berufsunfähigkeit
- Einkommensschutz
- Vertragscheck
Kind, Teilzeit oder Gründung? Und deine Absicherung?
Persönliche Finanzplanung in Herten und im Ruhrgebiet.
Wenn sich im Leben etwas verschiebt, passen bestehende Verträge nicht immer dazu. Erzähl mir in 15 Minuten, was gerade ansteht. Danach weißt du, ob ich dir helfen kann und was wir als Erstes anschauen.
Das Kennenlernen ist kostenlos und unverbindlich. Wir sprechen digital oder in Herten.
Deine aktuelle Situation
Fünf kurze Fragen - das ist alles was ich brauche, um mich auf unser Gespräch vorzubereiten.
Finanzcheck starten
5 einfache Fragen · 2 Minuten deiner Zeit
Absicherung & Vorsorge
Diese Themen sortieren wir gemeinsam.
Teilzeit, Familie und Pausen
Wir schauen uns an, was Teilzeit, Care-Arbeit und Erwerbspausen für deine Absicherung und Vorsorge bedeuten.
- Rentenlücken
- Erwerbspausen
- realistische Vorsorge
Jobwechsel, Gründung und Neustart
Bei einem Jobwechsel, einer Gründung oder einem Neustart klären wir, was sofort geprüft werden sollte und was später folgen kann.
- Bestandsaufnahme
- Risiken priorisieren
- nächste Schritte
Vorsorge und Vermögensaufbau
Wir sprechen über deine Ziele und den Zeithorizont. Danach schauen wir auf die Kosten und darauf, was in dein Budget passt.
- Ziele und Zeithorizont
- Kosten verstehen
- Plan regelmäßig prüfen
Wissen für deine Entscheidung
Kann ich auch im Büro berufsunfähig werden?
Bei Berufsunfähigkeit denken viele zuerst an körperlich schwere Arbeit. Aber auch eine Depression, ein Burnout oder eine andere längere Erkrankung kann einen Bürojob unmöglich machen. Entscheidend ist, wie stark die konkrete Tätigkeit beeinträchtigt ist und was im Vertrag vereinbart wurde.
Antwort lesenDer Ablauf
So läuft die Beratung ab.
Angebote kommen erst im vierten Schritt. Vorher weißt du, was du schon hast und was dir fehlt.
- 01
15 Minuten kennenlernen
Du erzählst, was ansteht. Ich sage dir ehrlich, ob ich die Richtige dafür bin.
- 02
Bestand und Bedarf klären
Du bringst mit, was du an Verträgen und Unterlagen hast, gern auch unsortiert. Wir schreiben auf, was da ist und was fehlt.
- 03
Optionen prüfen
Ich vergleiche passende Tarife nach Leistung und Preis. Reicht mein Fachgebiet nicht aus, sage ich dir das und ziehe nach Absprache eine Fachperson hinzu.
- 04
Angebote vergleichen
Du siehst die Angebote nebeneinander, inklusive meiner Vergütung. Die Entscheidung triffst du. Auch „erst mal nichts abschließen“ ist eine.
Sarah Al-Ramahi
Finanzplanerin in Herten
Finanzen mit Herz heißt bei mir: Du verstehst, was du unterschreibst.
Ich berate Menschen, bei denen sich gerade etwas bewegt: die erste Stelle nach der Ausbildung, ein Kind, weniger Stunden oder die eigene Firma. Häufig gibt es dann schon Verträge, deren Inhalt niemand mehr genau im Kopf hat.
Wir fangen mit deinen Zahlen an: was reinkommt, was rausgeht und was schon abgesichert ist. Über Angebote reden wir erst danach. Bevor du etwas abschließt, erfährst du, was es kostet und was ich daran verdiene.
- IHK-Qualifikation
- Von der IHK geprüft für die Beratung und Vermittlung von Versicherungen.
- Erlaubnis nach § 34d und § 34f GewO
- Registriert im Vermittlerregister unter D-GR5D-X1BLV-25. Für mich gelten Beratungs- und Dokumentationspflichten.
- Vergütung offen erklärt
- Vor jeder Entscheidung erfährst du, welche Kosten und Provisionen anfallen.
Fragen zu Beratung und Vergütung.
Du erzählst mir, was dich gerade beschäftigt. Ich stelle ein paar Rückfragen und sage dir dann, ob ich die richtige Ansprechpartnerin bin. Das Kennenlernen kostet nichts und verpflichtet dich zu nichts.
Das hängt davon ab, welche Lösung du wählst. Ich kann eine Provision vom Produktanbieter erhalten. Vor deiner Entscheidung erfährst du, wie die Vergütung funktioniert und wie hoch sie ist.
Du kannst während der Ausbildung, im Beruf, in der Selbstständigkeit oder in Teilzeit zu mir kommen. Auch Fragen rund um Familie oder einen Neustart gehören dazu. Du brauchst kein bestimmtes Einkommen und musst deine Finanzen nicht schon im Griff haben.
Nein. Im Kennenlernen geht es um deine Situation und den nächsten Schritt. Angebote gibt es frühestens, wenn wir deinen Bestand und Bedarf geklärt haben.
§ 34d der Gewerbeordnung regelt die Vermittlung von Versicherungen. Wer Versicherungen vermittelt, muss fachlich qualifiziert sein und Beratungs-, Dokumentations- sowie Informationspflichten einhalten.
In 15 Minuten klären wir, ob ich helfen kann.
Erzähl mir kurz, worum es geht. Am Ende weißt du, ob eine Beratung für dich Sinn ergibt und was der nächste Schritt wäre.
- 15 Minuten
- digital
- kostenlos
Wähle eine Zeit, die dir passt.
Du siehst freie Termine und bekommst die Bestätigung direkt per E-Mail.
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