Ich sitze in Herten. Aus Recklinghausen, Herne oder Gelsenkirchen ist es zu mir nicht weit, und wer weiter weg wohnt, spricht digital mit mir. Es geht um Absicherung, Vorsorge und Vermögensaufbau.
Was bedeutet persönliche Finanzplanung?
Wir legen deine Einnahmen, Ausgaben, Verträge und Ziele nebeneinander und entscheiden, was zuerst dran ist. Das kann die Absicherung deines Einkommens sein, eine Lücke in der Rente oder ein Sparplan. Am Ende hast du eine Reihenfolge, mit der du arbeiten kannst.
Persönlich in Herten oder digital
Für das erste Gespräch brauchst du keine Unterlagen. Welche Verträge ich später sehen sollte, besprechen wir am Ende.
Persönlich in Herten
Du kommst nach Herten, und wir setzen uns zusammen. Im Kennenlernen reicht es, wenn du erzählst, was dich beschäftigt. Den Vertragsordner kannst du zu Hause lassen.
- Fragen mitbringen
- Unterlagen später nachreichen
Digital, egal wo du wohnst
Ohne Anfahrt, mit denselben Fragen. Am Ende legen wir fest, welche Verträge du mir schickst und was ich mir ansehe.
- Keine Anfahrt
- Unterlagen digital schicken
- Umfang vorher absprechen
Erst der Überblick, dann einzelne Verträge
Ein Kind, weniger Stunden oder die eigene Firma verändern meist mehrere Dinge auf einmal. Deshalb schreiben wir zuerst auf, was du hast und was du brauchst.
Wenn das steht, vergleiche ich Lösungen nach Leistung, Kosten und Eignung für dich.
- Einkommen bei Krankheit absichern
- Teilzeit und Pausen in der Rente einrechnen
- Vermögensaufbau planen
- Bestehende Verträge durchsehen
So beginnt die Zusammenarbeit
Im kostenlosen 15-Minuten-Kennenlernen erzählst du, worum es geht. Ich sage dir, ob das in meinen Bereich fällt.
Ein Angebot bekommst du erst, wenn wir Bestand und Bedarf geklärt haben.